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中國人民銀行反洗錢調查實施細則(試行)

時間:2018-11-25 11:31:01   人氣:0

  

  中國人民銀行反洗錢調查實施細則(試行)

  第一章 總則

  第一條為了規范反洗錢調查程序,依法履行反洗錢調查職責,維護公民、法人和其他組織的合法權益,根據《中華人民共和國反洗錢法》等有關法律、行政法規和規章,制定本實施細則。

  第二條中國人民銀行及其省一級分支機構調查可疑交易活動適用本實施細則。

  本實施細則所稱中國人民銀行及其省一級分支機構包括中國人民銀行總行,上??偛?,分行、營業管理部,省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行。

  第三條中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查,應當遵循合法、合理、效率和保密的原則。

  第四條中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查時,金融機構應當予以配合,如實提供有關文件和資料,不得拒絕或者阻礙。金融機構及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調查,拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的,依法承擔相應法律責任。

  調查人員違反規定程序的,金融機構有權拒絕調查。

  第五條中國人民銀行及其省一級分支機構工作人員違反規定進行反洗錢調查或者采取臨時凍結措施的,依法給予行政處分;構成犯罪的,依法移送司法機關追究刑事責任。

  第二章 調查范圍和管轄

  第六條中國人民銀行及其省一級分支機構發現下列可疑交易活動,需要調查核實的,可以向金融機構進行反洗錢調查:

  (一)金融機構按照規定報告的可疑交易活動;

  (二)通過反洗錢監督管理發現的可疑交易活動;

  (三)中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行報告的可疑交易活動;

  (四)其他行政機關或者司法機關通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動;

  (五)單位和個人舉報的可疑交易活動;

  (六)通過涉外途徑獲得的可疑交易活動;

  (七)其他有合理理由認為需要調查核實的可疑交易活動。

  第七條中國人民銀行負責對下列可疑交易活動組織反洗錢調查:

  (一)涉及全國范圍的、重大的、復雜的可疑交易活動;

  (二)跨省的、重大的、復雜的可疑交易活動,中國人民銀行省一級分支機構調查存在較大困難的;

  (三)涉外的可疑交易活動,可能有重大政治、社會或者國際影響的;

  (四)中國人民銀行認為需要調查的其他可疑交易活動。

  第八條中國人民銀行省一級分支機構負責對本轄區內的可疑交易活動進行反洗錢調查。

  中國人民銀行省一級分支機構對發生在本轄區內的可疑交易活動進行反洗錢調查存在較大困難的,可以報請中國人民銀行進行調查。

  第九條中國人民銀行省一級分支機構在實施反洗錢調查時,需要中國人民銀行其他省一級分支機構協助調查的,可以填寫《反洗錢協助調查申請表》(見附1),報請中國人民銀行批準。

  第三章 調查準備

  第十條中國人民銀行及其省一級分支機構發現符合本實施細則第六條的可疑交易活動時,應當登記,作為反洗錢調查的原始材料,妥善保管、存檔備查。

  第十一條中國人民銀行及其省一級分支機構對可疑交易活動進行初步審查,認為需要調查核實的,應填寫《反洗錢調查審批表》(見附2),報行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準。

  第十二條中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查前應當成立調查組。

  調查組成員不得少于2人,并均應持有《中國人民銀行執法證》。調查組設組長一名,負責組織開展反洗錢調查。必要時,可以抽調中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行工作人員作為調查組成員。

  第十三條調查人員與被調查對象或者可疑交易活動有利害關系,可能影響公正調查的,應當回避。

  第十四條對重大、復雜的可疑交易活動進行反洗錢調查前,調查組應當制定調查實施方案。

  第十五條調查組在實施反洗錢調查前,應制作《反洗錢調查通知書》(見附3,附3-1適用于現場調查,附3-2適用于書面調查),并加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機構的公章。

  第十六條調查組可以根據調查的需要,提前通知金融機構,要求其進行相應準備。

  第四章 調查實施

  第十七條調查組實施反洗錢調查,可以采取書面調查或者現場調查的方式。

  第十八條實施反洗錢調查時,調查組應當調查如下情況:

  (一)被調查對象的基本情況;

  (二)可疑交易活動是否屬實;

  (三)可疑交易活動發生的時間、金額、資金來源和去向等;

  (四)被調查對象的關聯交易情況;

  (五)其他與可疑交易活動有關的事實。

  第十九條實施現場調查時,調查組到場人員不得少于2人,并應當出示《中國人民銀行執法證》和《反洗錢調查通知書》。

  調查組組長應當向金融機構說明調查目的、內容,要求等情況。

  第二十條實施現場調查時,調查組可以詢問金融機構的工作人員,要求其說明情況。

  詢問應當在被詢問人的工作時間進行。

  詢問可以在金融機構進行,也可以在被詢問人同意的其他地點進行。

  詢問時,調查組在場人員不得少于2人。

  詢問前,調查人員應當告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務,對與調查無關的問題有拒絕回答的權利。

  第二十一條詢問時,調查人員應當制作《反洗錢調查詢問筆錄》(見附4)。詢問筆錄應當交被詢問人核對。詢問筆錄有遺漏或者差錯的,被詢問人可以要求補充或者更正,并按要求在修改處簽名、蓋章。被詢問人確認筆錄無誤后,應當在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章;拒絕簽名或者蓋章的,調查人員應當在詢問筆錄中注明。調查人員也應當在筆錄上簽名。

  被詢問人可以自行提供書面材料。必要時,調查人員也可以要求被詢問人自行書寫。被詢問人應當在其提供的書面材料的末頁上簽名或者蓋章。調查人員收到書面材料后,應當在首頁右上方寫明收到日期并簽名。被詢問人提供的書面材料應當作為詢問筆錄的附件一并保管。

  第二十二條實施現場調查時,調查組可以查閱、復制被調查對象的下列資料:

  (一)賬戶信息,包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料;

  (二)交易記錄,包括被調查對象在金融機構中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證;

  (三)其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質、電子或音像等形式的資料。

  查閱、復制電子數據應當避免影響金融機構的正常經營。

  第二十三條調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。

  封存期間,金融機構不得擅自轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。

  第二十四條調查人員封存文件、資料時,應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚,當場開列《反洗錢調查封存清單》(見附5)一式二份,由調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章,一份交金融機構,一份附卷備查。金融機構工作人員拒絕簽名或者蓋章的,調查人員應當在封存清單上注明。

  必要時,調查人員可以對封存的文件、資料進行拍照或掃描。

  第五章 臨時凍結措施

  第二十五條客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的,金融機構應當立即向中國人民銀行當地分支機構報告。

  第二十六條中國人民銀行當地分支機構接到金融機構報告后,應當立即向有管轄權的偵查機關先行緊急報案。

  中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行接到金融機構報告的,應當在緊急報案的同時向中國人民銀行省一級分支機構報告。

  第二十七條中國人民銀行省一級分支機構接到金融機構或者中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行的報告后,應當立即核實有關情況,并填寫《臨時凍結申請表》(見附6),報告中國人民銀行。

  第二十八條中國人民銀行行長或者主管副行長批準采取臨時凍結措施的,中國人民銀行應當制作《臨時凍結通知書》(見附7),加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構按要求執行。

  臨時凍結期限為48小時,自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起計算。

  第二十九條偵查機關認為不需要繼續凍結的,中國人民銀行在接到偵查機關不需要繼續凍結的通知后,應當立即制作《解除臨時凍結通知書》(見附8),并加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構解除臨時凍結。

  第三十條有下列情形之一的,金融機構應當立即解除臨時凍結:

  (一)接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通知書》的;

  (二)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續凍結通知的。

  第六章 調查結束

  第三十一條調查組查清本實施細則第十八條所列內容后,應當及時制作《反洗錢調查報告表》(見附9)。

  第三十二條制作《反洗錢調查報告表》時,調查組應當按照下列情形,分別提出調查處理意見:

  (一)經調查確認可疑交易活動不屬實或者能夠排除洗錢嫌疑的,結束調查;

  (二)經調查不能排除洗錢嫌疑的,向有管轄權的偵查機關報案。

  第三十三條《反洗錢調查報告表》應當經中國人民銀行或者其省一級分支機構行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準。

  第三十四條結束調查的,對已經封存的文件、資料,中國人民銀行或者其省一級分支機構應當制作《解除封存通知書》(見附10),正式通知金融機構解除封存。

  第三十五條經調查不能排除洗錢嫌疑的,應當以書面形式向有管轄權的偵查機關報案。

  中國人民銀行省一級分支機構直接報案的,應當及時報中國人民銀行備案。

  第三十六條調查結束或者報案后,中國人民銀行或者其省一級分支機構應當將全部案卷材料立卷歸檔。

  第七章 附則

  第三十七條執行本實施細則所需要的法律文書式樣由中國人民銀行制定。對中國人民銀行沒有制定式樣,反洗錢調查工作中需要的其他法律文書,中國人民銀行省一級分支機構可以制定式樣。

  第三十八條本實施細則由中國人民銀行負責解釋。

  第三十九條本實施細則自發布之日起施行?!洞箢~和可疑支付交易報告接收及調查操作程序》(銀辦發〔2004〕180號文印發)同時廢止。

  第四十條中國人民銀行此前制定的其他規定(不含規章)與本實施細則相抵觸的,適用本實施細則。




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